INVESTISS
Investiss est un cabinet de gestion de patrimoine basé à Cannes. Sa fondatrice, Anna Sirufo, met au service de ses clients son expérience en matière de DAF, de gestion et stratégie, et de gérance immobilière pour leur proposer des stratégies d'optimisation de patrimoine sur mesure. Que vous soyez à la recherche d'un investissement immobilier de défiscalisation ou de placements pour compléter votre future pension de retraite, Investiss a la solution qu'il vous faut.
La relation d'un conseiller patrimonial avec ses clients s'épanouit sur la durée : nous assurons un suivi régulier et personnalisé de tous les patrimoines qui nous sont confiés.
Le bilan patrimonial est le préalable indispensable à toute bonne gestion de patrimoine. Il nous permet d'avoir une connaissance précise de votre patrimoine et des moyens de l'optimiser.
Toutes nos analyses se feront en fonction des objectifs que vous aurez fixés. A cette fin, vous devrez remplir un questionnaire qui nous permettra de cibler les produits qui correspondent le mieux à votre profil.
Investissement immobilier, plan épargne retraite, assurance vie, SCPI... : à chaque situation une solution appropriée. Investiss vous guide dans le labyrinthe de l'optimisation de patrimoine.
La gestion de patrimoine est une activité complexe, qui exige du professionnel qui l’exerce des compétences variées, concernant aussi bien l’immobilier, le droit, la finance et la fiscalité. Investiss s’engage à offrir à ses clients un suivi personnalisé et à élaborer une stratégie d’optimisation de patrimoine sur mesure en fonction des objectif définis. Dans un premier temps, nous réalisons un audit de 45 minutes absolument gratuit, pour lister tous vos actifs, pour cerner vos objectifs et envisager ensemble des solutions pour améliorer votre gestion de patrimoine. Tout patrimoine non optimisé a ses faiblesses, qu’elles soient défauts de diversification ou d’optimisation fiscale. Dans un deuxième temps, nous procéderons à un bilan patrimonial plus détaillé, qui permettra de révéler plus exhaustivement ces faiblesses et d’envisager les moyens précis pour les résoudre, que ce soit par de l’investissement immobilier de défiscalisation, des placements financiers ou des solutions intermédiaires. La stratégie patrimoniale que nous allons élaborer ensemble se concentrera sur quelques grands axes, dont l’un est le principe de diversification. Il s’agit pour vous de varier la nature de vos investissements, afin d’en limiter les risques et d’en augmenter les avantages. C’est avec l’optimisation fiscale la base de toute gestion de patrimoine sensée. Notre conseiller financier vous aidera à y voir clair dans l’offre très riche de placements. Les solutions sont multiples, vous le verrez, et Investiss, spécialiste de la gestion de patrimoine à Cannes, vous aidera à vous repérer dans ce labyrinthe.
Il n’y a pas de différence fondamentale entre gestion de patrimoine et optimisation de patrimoine, dans les deux cas il s’agit d’entreprendre un certain nombre d’actions afin d’améliorer la structure et les performances de votre patrimoine. Le terme d’optimisation de patrimoine insiste sur cette notion d’amélioration, il sonne un peu plus proactif que celui de gestion, qui laisse imaginer un mode d’action plus traditionnel et moins risqué. En réalité, c’est une simple question de terminologie, et ces activités ne font qu’une. Lorsque nous pratiquons l’optimisation de patrimoine, nous appliquons strictement les consignes que vous avez initialement définies, il est hors de question pour nous d’outrepasser le niveau de risque que vous êtes prêt à supporter. C’est pour cela que l’étape préalable du bilan patrimonial est essentielle, c’est elle qui va permettre de fixer ce niveau de risque, mais également de dresser un état des lieux de votre foyer fiscal et d’élaborer en conséquence une stratégie adéquate d’optimisation fiscale. L’investissement immobilier est-il le meilleur moyen pour vous d’obtenir une réduction d’impôt et une source de revenus régulière ? Ou bien le contexte est-il plutôt aux placements financiers ? Et ne faudrait-il pas par prévoyance envisager des ressources complémentaires pour votre future retraite, comme le propose le plan épargne retraite ? Investiss, en tant qu’expert de l’optimisation de patrimoine à Cannes, vous aidera à faire le meilleur choix possible.
Le bilan patrimonial est la pierre angulaire sur laquelle nous allons construire toute votre future stratégie de gestion de patrimoine à Cannes. Réalisé par un conseiller en investissement, il lui permet d’avoir une vue globale et détaillée de tous vos actifs. Ces derniers peuvent être de différentes natures :
o Patrimoine immobilier : c’est l’ensemble des biens immobiliers que vous possédez. Cela concerne donc votre résidence principale, vos éventuelles résidences secondaires et tous les biens que vous destinez à la location ;
o Patrimoine financier : il s’agit de toute votre épargne, de vos différents placements financiers, de votre assurance vie, etc. ;
o Patrimoine professionnel : vous avez peut-être un fonds de commerce, des parts dans une entreprise, etc. ;
o Autres actifs : tout ce qui a de la valeur est concerné dans le bilan patrimonial. Il peut s’agir d’œuvres d’art, de voitures de collection, de rentes, de pensions de retraite, etc.
Une fois cette liste dressée, notre spécialiste de l’optimisation de patrimoine connaîtra la composition de votre patrimoine et pourra envisager des pistes pour notamment diminuer la pression fiscale qui s’exerce à son encontre. L’exactitude et l’exhaustivité des informations que vous allez nous transmettre sont capitales : la précision de nos analyses et de nos simulations en dépend. Nous sommes soumis au secret professionnel, ces données collectées dans le bilan patrimonial ne sortiront pas de nos bureaux. Prenez contact avec un de nos conseillers, par téléphone ou via le formulaire en bas de page, afin que nous prenions rendez-vous pour dresser votre bilan patrimonial.
Demandez un audit gratuit
